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严防银行保险业案件风险 银保监会发文从源头堵起
发布日期:2019-09-11 09:06   来源:未知   阅读:

  具体从类型来看,分为业内案件和业外案件。业内案件是指,银行保险机构从业人员独立实施或参与实施的,侵犯银行保险机构或客户资金、财产或其他权益的,已由公安、司法或监察机关立案查处的刑事犯罪案件;虽不涉嫌刑事犯罪,但存在违法违规行为,且该违法违规行为与案件发生存在因果关系,并已由公安、司法或监察机关立案查处的刑事犯罪案件。

  存在下列情形之一的案件,今晚开奖现场直播,或将被视为重大案件。包括:银行业金融机构案件涉案金额等值人民币一亿元(含)以上,保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元(含)以上;自案件确认后至案件审结期间任一时点,风险敞口(指涉案金额扣除已回收的现金)金额占案发银行保险机构所有者权益比例的三分之一(含)以上,或风险敞口金额占案发银行保险机构总资产比例的百分之五(含)以上等。香港六合开奖记录

  在内部问责程序上,征求意见稿要求,银行保险机构应制定与本机构资产规模和业务复杂程度相适应的案件责任追究制度,报监管部门备案,并依此开展内部问责。在机构调查工作完成后,银行保险机构应对案件责任人员作出责任认定,根据责任认定情况进行内部问责。内部问责方案应按照分级负责的原则与属地监管部门或银保监会案件管理部门沟通。

  在业内人士看来,案件风险防控是“放开前端”和“管住后端”的重要结合点,既落实企业风险管控责任,又发挥监管守住风险底线的作用。值得一提的是,在保险领域,案件风险评价也是“偿二代”风险综合评级的重要内容,从某种程度上来说,今后案件风险管理能力越强的保险公司,资本要求越低,反之,资本要求则越高。